Quicken luxusní hodnocení a hodnocení

Je vyžadováno nastavení

Aplikace Quicken 2019 je připravena k použití, ale je zde několik nastavení, které byste měli udělat, aby fungovaly tak, jak chcete. Otevřete nabídku Úpravy na panelu nástrojů Windows, vyberte Předvolby a vyberte z možností souvisejících s funkcemi programu, jako je navigace, zobrazení registrů a stažené transakce. Samozřejmě budete muset připojit své online účty, pokud chcete, aby Quicken importoval zúčtované transakce z vašich finančních institucí. Software podporuje výdaje a spoření, majetek a aktiva, investice a odchod do důchodu a dluhové účty. Obvykle stačí zadat uživatelské jméno a heslo, které používáte k přihlášení k těmto online účtům k nastavení připojení. Mincovna a další konkurenti pracují podobně.

Quicken vypadá a funguje podobně jako dříve, i když, jak bylo uvedeno dříve, jeho výkon se zlepšil. Domovská stránka je navržena tak, aby vám poskytla podrobný přehled o vašich financích. V levém svislém podokně jsou zobrazeny všechny vaše účty: bankovnictví, investice, majetek a dluh, plánování a daně. Kliknutím na kteroukoli z nich se dostanete do podrobnějšího zobrazení. Vaše čisté jmění se objeví v dolní části panelu a také odkaz na vaše kreditní skóre. Chcete-li získat své kreditní skóre, musíte se zaregistrovat do služby Quicken zdarma. Bohužel je Quickenovo bezplatné kreditní skóre aktualizováno pouze čtvrtletně, na rozdíl od týdenních aktualizací Credit Karma.

Domovská stránka je vysoce přizpůsobitelná. Můžete si vybrat z mnoha typů tabulek, grafů a jiného grafického obsahu, který se zde zobrazí. Můžete si například vybrat kalendář, který ukazuje, co se každý den děje, jako jsou očekávané příjmy a nadcházející výdaje nebo po splatnosti. Existují seznamy připomenutí vyúčtování a příjmů, grafy znázorňující celkové výdaje podle kategorií, grafy přidělování aktiv a zprávy o dodržování rozpočtu. Můžete také uložit více pohledů obsahujících různá seskupení obsahu.

Komplexní pokrytí v Quickenu

Quicken již mnoho let zahrnuje některé nástroje, které mnoho lidí nikdy nepoužije, jako jsou nástroje pro dlouhodobé plánování a sofistikovanější funkce pro sledování investic a majetku / dluhů. Ale jsou tam a držte se stranou, když je nepotřebujete. Pokud nejste obeznámeni s programem Quicken, měli byste v určitém okamžiku prokliknout karty programu (například Investice a Majetek a dluh), protože byste mohli najít něco, co byste chtěli prozkoumat. Pouhý objem dostupných nástrojů však může být ohromující. Nikdo jiný se nepřibližuje k poskytování takového množství nástrojů pro vedení a sledování v softwaru nebo webové aplikaci.

Vezměte si například rozhraní plánování. Rozpočty jsou pravděpodobně nejpoužívanějším nástrojem v této části. Quicken Deluxe umožňuje vytvářet více rozpočtů na základě kategorií, které vyberete. Můžete si prohlédnout svůj pokrok v snadno srozumitelném grafickém formátu. Další funkce v této části vám pomohou snížit dluh, sestavit plán života, sledovat a projektovat daně z příjmu a stanovit cíle úspor. Tyto interaktivní nástroje kombinují výplňová pole, sofistikované kalkulačky a zprávy. Poté vám vaše odpovědi vrátí jako grafy a tabulky.

Pokud máte investiční portfolio, můžete sledovat ceny během tržního dne; zobrazit podrobné pohledy na jednotlivé cenné papíry; sledovat a měnit přidělení aktiv; a odhadnout kapitálové zisky. Vlastníci nemovitostí (vozidlo, dům nebo jiná aktiva) mohou pomocí průvodce vytvořit účty pro aktiva a sledovat jejich pokrok směrem k vlastnictví.

Pokud máte dostatek finančních zdrojů, které byste využili všech osobních finančních nástrojů Quicken, budete trávit spoustu času udržováním aktuálního softwaru. Takové dodržování může mít za následek smysluplnou zpětnou vazbu a vedení od Quicken, ale vyžaduje neustálé odhodlání. To není něco, co můžete dělat napůl. Finanční profesionál vám může provozovat podobná čísla a může jít o krok dále pomocí sofistikovanějších nástrojů, které nabízejí odborné, personalizované rady, které Quicken nedokáže. Záleží na tom, jak usilovně chcete být, a na vaší důvěře.

Výdaje a příjmy

Od nejranějších dnů se Quicken zaměřil na osobní příjem a výdaje. Pokud používáte software pouze ke sledování svých peněz (včetně investic) a nemáte přístup k jeho dlouhodobějším plánovacím a sledovacím nástrojům, stojí za to pár dolarů za měsíc, které platíte v předplatném za Quicken Deluxe na rozdíl od Starteru.

Klikněte na kartu Výdaje a dostanete se do velkého barevného grafu, který ilustruje vaše výdaje podle kategorií za posledních 30 dní. Toto časové období můžete upravit tak, aby pokrývalo alternativní období a zobrazovalo grafiku podle jednotlivých nebo všech účtů. Níže je registr obsahující transakce, které byly importovány z vašich finančních institucí nebo zadány ručně.

Tento registr můžete přepnout tak, aby odrážel buď příjmy, nebo výdaje a přístupové nástroje, které vám umožní skutečně spravovat vaše transakce. Možnosti transakce zahrnují jejich rozdělení; přidávání poznámek, vlajek a příloh; měnící se kategorie; a přiřazení daňových řádků. Přesná kategorizace vašich transakcí je velmi důležitá. To dělá vaše zprávy užitečnější a vaše daně správné, pokud použijete údaje Quicken k přípravě vašich daní z příjmu.

Karta Účty a příjmy se zabývá především příchozími účty. Můžete zadat každý ručně nebo se připojit k online fakturantům, kde máte účty pro stažení příslušných podrobností, a zobrazit seznam podle jména fakturanta, data splatnosti nebo jako grafický kalendář. Jakmile je účet přidán, můžete jej upravit (jednou nebo pro všechny budoucí události), označit jej jako zaplacený a zadat jako transakci do příslušného registru.

Příjem je také řešen v této části Quicken, která je na první pohled záhadná. Čekal bych, že se to spojí s výdaji. Logika se však vyjasní poté, co zjistíte, že nejenže můžete sledovat svůj příjem ve více pohledech, ale také můžete vidět graf, který promítá zůstatky na vašem účtu na základě nadcházejících účtů a příjmů. Co však nemůžete udělat, je ve Quicken Deluxe skutečně platit účty elektronicky. K tomu budete potřebovat jedno ze dvou dražších předplatných. Můžete samozřejmě tisknout šeky.

Vynikající podpora

Quicken má křivku učení. Chvíli trvá, než se jednoduše naučíme, co dokáže a jak se každá oblast softwaru integruje s ostatními. Ale nemusíte všechno prozkoumávat. Quicken má obrovskou škálu funkcí, které byly přidány v průběhu let; můžete je použít nebo ignorovat.

Pokud se rozhodnete zabývat se sofistikovanějšími funkcemi, je k dispozici dostatek podpory. Existují psaní průvodci a videa, aktivní online komunita a časté dotazy. Můžete také chatovat s agentem podpory 24/7 nebo zavolat jedno pondělí až pátek od 17:00 do 17:00 tichomořského času.

Vzdálený přístup Quicken

Jak robustní je Quicken, neočekávali byste, že budete mít přístup k lví části jeho funkcí na dálku. A nemůžete. K dispozici jsou aplikace pro iOS a Android. Tyto aplikace zahrnují nástroje a data, která s největší pravděpodobností potřebujete, když jste mimo počítač. Můžete zobrazit a přidat registry účtů a transakce a zobrazit grafy znázorňující vaše kategorie výdajů a celkové výdaje a příjmy. Vaše investiční portfolio je dokonce k dispozici, i když ne se všemi složitými nástroji pro stolní počítače.

Jak již bylo zmíněno dříve, nový doprovodný prohlížeč založený na desktopu Quicken (app.quicken.com) odstraní ze softwaru některý ze zastrašovacích faktorů pro jednotlivce, kteří nejsou energetickými uživateli (i když ti lidé by to pravděpodobně také považovali za užitečné). Dashboard webu je skvělý a může být vše, co potřebujete pro rychlý přehled. Zobrazuje tabulky a grafy, které vám například ukážou, jak se vám daří s výdaji a příjmy a vaše poslední transakce.

Mezi touto domovskou stránkou a jejími odkazy si můžete prohlédnout zůstatky na svém účtu a jejich příslušné registry; pracovat s transakcemi a přidávat je; podívejte se, jak dosahujete svých rozpočtových cílů; a sledujte ceny svého investičního portfolia v reálném čase. Ačkoli nezahrnuje všechny funkce ve verzi Quicken pro stolní počítače, webová verze vám poskytuje čísla, která byste při check-inu nejvíce chtěli vidět.

Quicken Excels

Pokud uvažujete o žádosti o osobní finance poprvé, doporučujeme vám začít s Mint, naší volbou pětihvězdičkových editorů pro bezplatné osobní finanční služby, protože nevyžaduje finanční závazek.

To znamená, že mincovna je webová záležitost a mnoho lidí dává přednost specializované aplikaci pro počítače. To je místo, kde 2019 vydání Quicken Deluxe září. Budete platit roční poplatek, ale Quicken Deluxe zahrnuje vynikající zprávy, sledování transakcí a dobrou podporu. Vrhněte se do nového volitelného webového rozhraní a Quicken je volba PCMag Editors 'Choice.

I když pracujete na tom, aby vaše osobní finance byly v pořádku, měli byste se také ujistit, že víte, kterou osobní daňovou přípravu připravujete v nadcházející daňové sezóně. Naše rozhodnutí vám pomůže při rozhodování.